Ranking OFE 2024

Większość z nas wybierając Otwarty Fundusz Emerytalny nie ma w planach jego zmiany po jakimś czasie. Badania prowadzone wśród klientów OFE wskazują jednak, że część z nich myśli o zmianie funduszu, bądź właśnie tej zmiany dokonało.

Dlaczego niektórzy z nas są niezadowoleni z wybranego OFE? Czym kierują się, dokonując zmiany?

Z czego jesteśmy niezadowoleni?

Do zmiany OFE skłaniają nas negatywne opinie o funduszu zasłyszane od rodziny, znajomych, bądź w mediach, słabe wyniki finansowe, niezadowolenie z obsługi i wreszcie namowa akwizytora innego OFE.

Część z nas dokonuje tej zmiany natychmiast po usłyszeniu negatywnych opinii, bardziej pod wpływem emocji, aniżeli rozsądnej i przemyślanej decyzji. Inni natomiast zwlekają ze zmianą funduszu - najczęściej dlatego, że nie są pewni swojej decyzji, brakuje im czasu na załatwienie niezbędnych formalności i wreszcie dlatego, że nie wiedzą, jaki OFE wybrać.

Co przesądza o zmianie OFE?

Dla różnych osób liczą się różne cechy Otwartego Funduszu Emerytalnego. Są osoby, dla których opinia rodziny i znajomych będzie jedynym branym pod uwagę wyznacznikiem dobrego/ złego funduszu.

Dla innych liczy się tylko i wyłącznie własne zdanie, poparte wynikami inwestycyjnymi, kosztami czy zwyczajną intuicją.

Jakie to cechy?

1. Firma tworząca nasze OFE nie jest zbyt zasobna finansowo, zauważamy na rynku większe, o większym kapitale.
2. Nie odpowiada nam sposób inwestowania danego OFE, wydaje nam się, że fundusz ma zbyt słabe wyniki finansowe.
3. Czujemy się niedoinformowani, zarzucamy funduszowi złe informowanie swoich klientów.
4. Szukamy firmy bardziej doświadczonej od tej, do której obecnie należymy.
5. Uważamy, że obsługa funduszu źle nas potraktowała, szukamy zatem OFE bardziej zorientowanego na klienta, jego potrzeby i wymagania.
6. Sprawdzamy na bieżąco stopę zwrotu funduszy, uważamy, że inne OFE mają w tym zakresie lepsze osiągnięcia.
7. Nasze OFE ma mniejszą ilość członków niż pozostałe. Chcemy należeć do OFE, które jest bardziej popularne na naszym rynku.
8. OFE, do którego należymy, ma złą opinię wśród naszej rodziny, a jej zdanie jest dla nas w tym wypadku kluczowe.
9. Imponuje nam OFE, które inwestuje w reklamę - chcemy należeć do funduszu, który jest widoczny w mediach.
10. Chcemy zmienić OFE, ponieważ jego siedziba jest za daleko od naszego miejsca zamieszkania, a zależy nam na dobrym dostępie do firmy.

Niezależnie od tego, co sprawiło, że zaczęliśmy myśleć o zmianie funduszu, proszę pamiętać, że decyzja ta nie powinna być podejmowana pochopnie.

Lepiej kierować się wynikami finansowymi, korzystać z faktów i informacji podawanych chociażby na stronach internetowych OFE, aniżeli z przypadkowych opinii zasłyszanych w autobusie czy na klatce schodowej.