Używamy plików cookies, by ułatwić korzystanie z naszego serwisu. Jeśli nie chcesz, aby pliki cookies były zapisywane na Twoim dysku,
zmień ustawienia swojej przeglądarki. Więcej na temat naszej polityki prywatności znajdziesz tutaj.
Autorem rankingu jest multiagencja
Ubezpieczenia online.pl sp z o.o. - właściciel
największego w Polsce portalu o ubezpieczeniach:
www.ubezpieczenie.com.pl

Bezpieczeństwo

Bezpieczeństwo przesyłania danych gwarantuje
firma Unizeto. Certyfikat SSL zapewnia ochronę
stron internetowych oraz poufność przekazywanych danych.

Komisja Nadzoru Finansowego

Nasza firma jest wpisana do rejestru pośredników ubezpieczeniowych, pod numerem: 11166643/A, prowadzonym przez KNF z siedzibą w Warszawie, przy Pl. Powstańców Warszawy 1.

GIODO

W trosce o informacje przekazywane nam przez klientów ściśle współpracujemy z GIODO, który ma kontrolę nad prawidłowym, zgodnym z prawem przetwarzaniem danych osobowych.

Rzecznik Finansowy

Rzecznik Finansowy reprezentuje interesy naszych klientów wobec ubezpieczycieli i funduszy emerytalnych, interweniuje w sprawach spornych, udziela porad i wydaje ekspertyzy.
Nawet 1 400 zł więcej do Twojej emerytury!
Zobacz jak to zrobić - sprawdź teraz »

Niezależny Ranking Otwartych Funduszy Emerytalnych 2018

Ranking OFE - opis, kryteria, objaśnienia

Jakie kryteria i dlaczego wybraliśmy do oceny OFE?

  • wyniki inwestycyjne od 1999 r. - dla każdego członka OFE najważniejsze są wyniki inwestycyjne, jakie osiąga jego fundusz. Ten najważniejszy czynnik świadczy o jakości zarządzania składkami powierzonymi funduszowi. Z tego powodu jako główne kryterium oceny OFE w naszym rankingu uwzględniliśmy wyniki inwestycyjne od 1999 roku do 9 listopada 2011 roku.
  • ryzyko inwestycyjne od 1999 r. - równie ważnym czynnikiem jest ryzyko, jakie towarzyszy inwestycjom OFE
  • wyniki inwestycyjne w okresie ostatnich dwóch lat - w tym miejscu uwzględniliśmy wyniki inwestycyjne od 10 listopada 2009 roku do 9 listopada 2011 roku. Ten element ma na celu pokazanie efektywności zarządzania aktywami OFE w krótkim okresie.
  • ryzyko inwestycyjne w okresie ostatnich dwóch lat – badamy także poziom ryzyka inwestycyjnego w tym czasie
  • średnia liczba punktów z poprzednich rankingów – ten element ma na celu zbadanie stabilności wyników funduszy
  • opłata od składki - dla członków funduszu bardzo istotna jest wysokość opłat od wpłacanych składek
  • liczba członków funduszu - bierzemy również pod uwagę dotychczasową popularność poszczególnych OFE. Dane dotyczące liczby członków funduszu pochodzą z 31.10.2011 roku.

W jaki sposób ocenialiśmy?


W każdym ocenianym elemencie OFE mogło zdobyć od 1 - 10 punktów.
Liczba punktów uzyskanych przez dane OFE w danej kategorii została wyznaczona na podstawie następujących danych:
  • wyniki inwestycyjne od 1999 roku - stopa zwrotu z okresu od pierwszego notowania każdego z funduszy do 09.11.2011 roku
  • ryzyko inwestycyjne od 1999 roku - odchylenie standardowe dziennych stóp zwrotu z okresu od pierwszego notowania każdego z funduszy do 09.11.2011 roku
  • wyniki inwestycyjne w okresie ostatnich dwóch lat - stopa zwrotu z okresu od 10.11.2009 roku do 09.11.2011 roku
  • ryzyko inwestycyjne w okresie ostatnich dwóch lat - odchylenie standardowe dziennych stóp zwrotu z okresu 10.11.2009 roku do 09.11.2011 roku
  • średnia liczba punktów z poprzednich rankingów - średnia arytmetyczna punktów zdobytych w poprzednich dziesięciu wydaniach Rankingu OFE
  • opłata od składki - wysokość opłaty, jaką pobierają OFE od każdej wpłaconej składki aktualna na dzień 09.11.2011 roku
  • liczba członków funduszu - aktualna na dzień 31.10.2011 roku liczba członków OFE
Fundusz, który osiągnął najlepszy wynik w danej kategorii otrzymywał 10 punktów, wynik najgorszy - oznaczał 1 punkt. Wyjątkiem jest kategoria liczba członków funduszu, gdzie przyznajemy 10 punktów za wynik najlepszy oraz 0 punktów za 0 członków funduszu. Za wyniki pomiędzy najlepszym, a najgorszym punkty były przyznawane według zasad proporcji.

Ostateczny wynik stanowi sumę ważoną punktów zdobytych w poszczególnych kategoriach.

Na 90% ogólnej oceny mają wpływ czynniki związane z wynikami, stabilnością i ryzykiem inwestycyjnym.
Pozostała część oceny zależy od opłaty od składki i dotychczasowej popularności funduszu (liczby członków).

Poniżej lista kryteriów oceny wraz z dokładnymi wagami:
  • wyniki inwestycyjne od 1999 roku - 25%
  • ryzyko inwestycyjne od 1999 roku - 15%
  • wyniki inwestycyjne w okresie ostatnich dwóch lat - 15%
  • ryzyko inwestycyjne w okresie ostatnich dwóch lat - 15%
  • średnia liczba punktów z poprzednich rankingów – 20%
  • opłata od składki - 5%
  • liczba członków funduszu -5%
RankingOFE top3
Notowania OFE
FunduszWartość1 m-c [%]
Aegon OFE28,940,1
Allianz Polska OFE28,12-0,1
Aviva OFE29,300,1
AXA OFE29,600,3
PKO BP Bankowy OFE29,300,1
Szczegóły notowań
Porównaj ubezpieczenia na życie
  1. Wypełniasz formularz
  2. Otrzymujesz do 5 ofert
  3. Wybierasz najlepszą ofertę ubezpieczenia
  4. Spotykasz się z agentem
Porównaj oferty!
Masz pytania?
Wyślij maila
ekspertowi

bok@rankingofe.com.pl
Reklama     |     Partnerzy     |     Polityka prywatności     |     O firmie     |     Regulamin     |     Kontakt
© 2006-2018 Ubezpieczenia online.pl Rankomat Sp. z o.o. Sp. k. | Ubezpieczenie na życie
Nasza firma jest wpisana do rejestru pośredników ubezpieczeniowych, pod numerem: 11166643/A, prowadzonym przez Komisję Nadzoru Finansowego z siedzibą w Warszawie, przy Pl. Powstańców Warszawy 1.


Polska Izba Pośredników Ubezpieczeniowych i FinansowychKomisja Nadzoru FinansowegoGeneralna Inspekcja Ochrony Danych OsobowychRzecznik UbezpieczonychUbezpieczenia online.pl