Ranking OFE 2024

Zmiana OFE a moje dane

Wbrew pozorom, tak prozaiczna kwestia, jak nieaktualne dane osobowe, może mieć spore konsekwencje przy zmianie funduszu emerytalnego.

Umowa o członkostwo i zawiadomienie

Oczywiste jest, że aby doszło do zmiany funduszu emerytalnego, musimy zawrzeć umowę o członkostwo z nowym, wybranym funduszem. Na umowie niestety nie kończą się formalności. Twój dotychczasowy fundusz musi zostać powiadomiony o zawarciu umowy z nowym OFE. Ten obowiązek spoczywa na Tobie.

Wbrew pozorom nie jest to takie proste. Aby powiadomienie było skuteczne, zgodnie z obowiązującym prawem, musi mieć odpowiednią formę. Nie wystarczy zadzwonić, czy też ustnie powiadomić agenta albo pracownika funduszu o swojej woli. Konieczne jest dostarczenie do siedziby Twojego dotychczasowego OFE poprawnie wypełnionego druku „Zawiadomienia o zawarciu umowy o członkostwo z innym otwartym funduszem emerytalnym”.

Warto nadmienić, że wzór zawiadomienia jest ściśle regulowany przez przepisy. Dokumenty niezgodne z tym wzorem nie są brane pod uwagę.

Terminy

Umowa o członkostwo i zawiadomienie to jeszcze nie wszystko, co jest ważne w procesie zmiany OFE. Musisz jeszcze pamiętać o terminach, ściśle związanych z sesjami transferowymi.

Aby mogło dojść do faktycznej zmiany funduszu emerytalnego w danej sesji transferowej, umowa z nowym funduszem musi zostać zawarta najpóźniej do 25. dnia miesiąca poprzedzającego miesiąc transferowy, a zawiadomienie musi zostać dostarczone do siedziby dotychczasowego funduszu najpóźniej do 10. dnia miesiąca transferowego.

Co się dzieje potem?

Wszystkie formalności zostały dopełnione w terminie. Wydaje się, że nic już nie może stanąć na przeszkodzie w transferze Twoich środków z jednego OFE do drugiego. Nowy fundusz zgłasza Twoją umowę do Zakładu Ubezpieczeń Społecznych. Niestety jeśli ze względu na różnicę w danych zarejestrowanych z umowy z poprzednim OFE, ZUS nie jest w stanie odnaleźć Cię w Centralnym Rejestrze Członków OFE - umowa jest odrzucana.

Jak to naprawić?

W takiej sytuacji powinieneś otrzymać od nowego OFE korespondencję informującą o odrzuceniu umowy. Wówczas jak najszybciej skontaktuj się z dotychczasowym funduszem w celu zaktualizowania danych.

W tym miejscu warto zwrócić uwagę, że dyspozycje zmiany danych w przypadku OFE muszą być składane pisemnie. Niektóre fundusze wymagają w tej kwestii konkretnego formularza, inne są bardziej liberalne i przyjmują także inną formę - pod warunkiem, że treść dyspozycji będzie jednoznaczna i zrozumiała.

Fakt zmiany danych w dotychczasowym OFE należy zgłosić do nowego funduszu. Umowa zostanie ponownie zgłoszona do ZUS i jeżeli wszystko odbędzie się w terminie, do transferu dojdzie w czasie bieżącej sesji. W innym przypadku środki powędrują do nowego funduszu emerytalnego dopiero podczas kolejnej sesji transferowej.

Dane w OFE muszą być aktualne

Każda zmiana danych osobowych powinna być niezwłocznie zgłaszana, zarówno do OFE, jak i do Zakładu Ubezpieczeń Społecznych.

Niezgodność w zakresie danych osobowych może doprowadzić nie tylko do kłopotów ze zmianą funduszu, ale także z rejestracją członkostwa podczas pierwszego wyboru OFE, z przekazywaniem składek przez ZUS do funduszu emerytalnego i wreszcie, w przypadku danych adresowych, z kontaktem z OFE.


Autor: Karol Węgrzyniak

« Powrót